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保險客戶會前準備 Checklist

這份 checklist 幫保險顧問在見客前整理客戶背景、保障缺口、提問順序與下一步資料,方便交給 AI 生成會前策略。

客戶背景與家庭責任

先整理家庭成員、收入來源、供款壓力與主要財務責任。這些資料會影響保障缺口、會面提問與後續方案優先次序。

  • 家庭成員
  • 收入來源
  • 財務責任

現有保障與未解答問題

記下客戶已知保障、未確認保額、常見疑問和顧慮。會前先列出未知位置,見客時就能集中補資料。

  • 現有保障
  • 未知保額
  • 客戶顧慮

會面目標與下一步

每次會面只需設定一個主要目標,例如確認缺口、解釋方案或安排 follow-up。清楚目標能讓 AI 草稿更貼近日常工作。

  • 會面目標
  • Follow-Up 方向
  • 下一步資料

延伸閱讀與下一步